银行零售经营：真正值得深挖的，不是所有存量客户，而是这批“临界客户”
做好客户画像、资金分析、需求沟通和持续维护。理财经理：负责专业配置 对于有财富管理需求的客户，进一步提供资产配置服务。这里尤其要注意适当性要求，不能为了完成客户晋级，把“升星”和“购买产品”简单画等号
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做好客户画像、资金分析、需求沟通和持续维护。理财经理：负责专业配置对于有财富管理需求的客户，进一步提供资产配置服务。这里尤其要注意适当性要求，不能为了完成客户晋级，把“升星”和“购买产品”简单画等号
