中国银行富阳支行被罚20万元，相关责任人员遭15年禁业
浙江金融监管局披露：中国银行富阳支行因信用卡及个人消费贷款业务管理不审慎被罚款20万元，相关责任人蒋涛因同一事项被禁止从事银行业工作15年。
合规处罚
恒丰银行违规被罚160万元 债券资产五级分类不准确等
上海金融监管局披露行政处罚信息：恒丰银行资金运营中心因债券资产五级分类不准确、对同业业务未严格授信管理、交易账簿与银行账簿划分不准确、债券投资经营独立性不足、托管产品净值核算不准确，被罚款160万元；时任外币及信用投资室高级专家郭强被警告并罚款5万元。
中行富阳支行被罚20万,涉信用卡及个人消费贷业务管理不审慎
蓝鲸新闻报道中行富阳支行被罚：浙江金融监管局发布行政处罚决定书，中国银行富阳支行主要违法违规事实为信用卡及个人消费贷款业务管理不审慎，被罚款20万元；蒋涛（涉刑）被禁止从事银行业工作15年。
邮储银行梁平区支行因贷款“三查”不到位等被罚75万元 一名责任人被禁业10年
中国能源网报道邮储银行梁平区支行罚单：万州监管分局公示，该支行因贷款「三查」不到位、员工行为管理不到位被罚款75万元，王大军、陈小飞、唐小丹、冯磊、牟颖琳、高福生被警告，徐瑶被禁止从事银行业工作10年。（同事件10月16期已报，本条为能源网跟进）
中国银行富阳支行因信用卡及个人消费贷款业务管理不审慎被罚款20万元
东方网银保报道中行富阳支行罚单：10月16日金融监管总局浙江监管局行政处罚信息公开表显示，中国银行富阳支行因信用卡及个人消费贷款业务管理不审慎被罚款20万元，责任人蒋某（涉刑）被禁止从事银行业工作15年。（与WEB-20261016-0D0905D814同事件）
国家金融监督管理总局万州监管分局行政处罚信息公示列表
万州监管分局公示：邮储银行梁平区支行因贷款三查不到位、员工行为管理不到位被罚75万元，徐瑶被禁止从事银行业工作10年；重庆巫溪、城口两家村镇银行贷款三查不到位各被罚20万元。
国家金融监督管理总局汉中监管分局行政处罚信息公示表
汉中监管分局公示：陕西汉中农村商业银行南郑大道支行因贷款三查制度落实不到位被罚35万元，对秦韬给予警告。
国家金融监督管理总局安顺监管分局行政处罚信息公开表（安金罚决字〔2026〕16-18号）
安顺监管分局公开表（安金罚决字〔2026〕16-18号）：贵阳银行安顺分行因内控薄弱、员工行为排查流于形式被罚30万元；时任行长谭玉华被警告，时任金融部总经理李磊因未履职回避、受贿行贿被禁业10年。
因违规设置绩效考核指标等,浙江临安农商行被罚140万元
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交通银行大连分行授信管理等违规 原副行长被禁业五年
大连监管局大金罚决字〔2026〕81号显示，时任交通银行大连分行副行长孙毅坤因审批准入、贷款三查、授信管理违规，被禁止从事银行业工作五年。
黔东南金罚决字〔2026〕27号-31号
国家金融监督管理总局黔东南监管分局公布金罚决字〔2026〕27号至31号，对锦屏县农村信用合作联社时任排洞分社主任杨廷洋、合规风险部经理段友志、普惠金融部经理杨秀康、合规风险部经理宋大本等责任人作出处罚。案由为内控管理不到位、未严格执行信贷管理规定。
金融行业每日简报〔2026.10.13〕
金融行业每日简报：2026金融街论坛年会10月19日至22日举办，四大金融管理部门负责人将出席并集中发布改革政策；上海监管局10月12日集中处罚多家机构合计罚款超600万元、中船财务两人终身禁业；五大期交所拟修订违规处理办法、程序化交易违规最重可市场禁入；央行开展500亿元逆回购、单日净回笼2500亿元。
贷款管理严重违规，上海浦东恒通等上海三家村镇银行同日领罚
10月12日上海监管局集中披露处罚信息，上海浦东恒通村镇银行、上海嘉定洪都村镇银行江桥支行、上海嘉定民生村镇银行同日因贷款业务违规领罚合计190万元，其中恒通村镇银行同时存在以不正当手段吸收存款行为、被罚90万元。监管落实双罚制，4名相关责任人被警告或警告并罚款。
净利重回正增长，合规警报未解除！广东华润银行再收百万罚单
广东华润银行年内总行及多地分支机构累计被罚756万元，最新一张为深圳分行因银行承兑汇票贸易背景真实性审查不严、超授信额度签发承兑汇票被罚110万元，3名责任人分别被禁业4年、6年、7年，此前总行因关联交易制度不合规、贷款五级分类不准确、实质不良贷款拨备计提不充分被罚550万元。该行2025年营收62.05亿元同比下降13%、净利润4.73亿元同比增长5.37%，核心一级资本充足率由2024年末10.36%降至2026年二季度末8.61%、距7.5%监管底线仅1.11个百分点。
中国农业银行10月连收多张罚单：揭阳、江苏、上海等地分支行合计被罚超800万元
东方网银保梳理农业银行10月罚单：揭阳监管分局10月10日公示农行揭阳揭东支行、普宁市支行、揭阳天福支行、普宁南径支行、揭西县支行均因贷后管理不到位被罚，分别罚款50万、25万、25万、30万、35万元合计165万元，7名责任人被警告；江苏监管局10月8日对农行江苏省分行及下辖14家分支机构因个人贷款、流动资金贷款、固定资产贷款、委托贷款、银团贷款业务管理不到位及计息管理规则执行不到位、违规设立绩效考评指标、浮利分费、违规收费，罚款合计600万元，17名责任人被警告并罚款合计102万元；上海监管局对上海浦东分行因押品管理严重违反审慎经营规则、个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则罚款60万元、1人被警告。
涉代销业务尽职调查严重违反审慎经营规则等，交通银行私人银行部被罚100万元
北京商报报道交通银行私人银行部被罚：10月12日上海监管局行政处罚信息显示，交通银行私人银行部因代销业务尽职调查严重违反审慎经营规则、代销业务风险评级严重违反审慎经营规则等违法违规行为被处罚款100万元；时任私人银行部产品部产品经理单良被警告并罚款5万元。
九江银行宜春分行违规被罚 虚列开支套取费用
中国经济网报道九江银行宜春分行被罚：国家金融监督管理总局宜春监管分局对该行罚款45万元，对王万里禁止7年从事银行业工作，对涂艳玲给予警告。
违规办理票据转贴现、内控管理不到位：民生银行三亚分行原员工被罚
腾讯新闻（财中社）报道海南监管局10月10日公布处罚：民生银行三亚分行原员工汪洋因违规办理票据转贴现业务、票据业务内控管理不到位、员工异常行为管理不到位、问责处理不到位被警告并罚款10万元；原员工王东芝因同类问题被警告并罚款25万元。
中国农业银行股份有限公司江苏省分行被罚600万元，涉流动资金贷款业务管理不到位等
经济观察网报道江苏金融监管局10月11日公布的处罚信息：中国农业银行股份有限公司江苏省分行因个人贷款业务管理不到位、流动资金贷款业务管理不到位、固定资产贷款业务管理不到位、委托贷款业务管理不到位、银团贷款业务管理不到位、计息管理规则执行不到位、违规设立绩效考评指标、浮利分费、违规收费，省分行及下辖14家分支机构被罚款合计600万元；陈勇、张珂等17名责任人被警告并罚款合计102万元。
湖北银行被点名罚款285万元 行长刘战明怎么看？
运营商财经网报道湖北银行被罚：湖北金融监管局因贷款业务管理不审慎、银行承兑汇票业务管理不尽职、债券投资业务管理不尽职、监管标准化数据报送不合规四项行为对湖北银行罚款285万元，为总行层面今年第二张百万元罚单（3月央行湖北省分行因金融统计违规、未履行异常账户与可疑交易风险监测处置义务等十项行为警告罚款249.9万元）；湖北银行回应称处罚源自2024年10月至12月现场检查、2025年11月已整改到位；上半年总资产首次突破7000亿元、净利润20.50亿元增幅超38%。（湖北银行罚单10月9期已报，不作主题）
农行密集违规被罚，“系统性问题”暴露
中国金融网（金透社）梳理农业银行密集罚单：江苏金融监管局10月8日公布农行江苏省分行及下辖14家分支机构因个人、流动资金、固定资产、委托、银团贷款管理不到位及计息规则执行不到位、违规设立绩效考评指标、浮利分费、违规收费，合计罚款600万元、17名责任人被警告并罚款102万元；揭阳五家支行被罚165万元、池州分行七项违规被罚68.08万元、宝鸡14.23万元、临沂24万元、湖南省分行30万元；企业预警通统计年初至今农行累计罚单271张、罚没超8000万元，为国有大行最多；8月单月27张1638.56万元居国有银行首位，上海市分行一笔1210万元创2026年上海地区单笔新高；审计署点名其违规向非高标准农田项目发放贷款110.66亿元；半年报营业收入4111亿元同比增11.2%、净利润1481亿元增5.8%、不良率1.25%、拨备覆盖率290.10%。
中原消费金融、苏宁任性贷、招联好期贷：持牌消金的速度博弈
消费财眼盘点持牌消金速度话术：营销办法禁用秒到账后，招联好期贷、中原消费金融、苏宁任性贷在应用下载产品页改用最快30秒放款、审核快至20秒、最快1分钟放款；中原消金累计放款超5100亿元、黑猫投诉累计超2.3万条、2019年以来三次被罚合计265.6万元，招联消金上半年净利13.81亿元、拨备覆盖率518.65%、挂牌不良106.29亿元、总资产较年初缩水近200亿元；业内认为极短时间话术仍可能构成诱导营销，监管将进入更细颗粒度审查。
节日前后频现大额罚单：杭州银行、工商银行、湖北银行、上海农商行等领罚，多人被禁业
新浪财经东方资色盘点节日前后大额罚单：杭州银行被罚975万元、工商银行湖北省分行405万元、湖北银行285万元、上海农商行宝山支行180万元，违规事由集中于贷款管理不审慎、员工行为管理严重违反审慎经营规则、贷款三查不尽职，多名责任人被禁业5至15年，监管持续释放严监管强问责信号。
贴息新政落地，银行零售信贷拐点还有多远？
万点研究评贴息新政与银行零售信贷：央行信贷收支表显示上半年住户短期消费贷余额减少逾6600亿元、中长期减少逾3800亿元合计缩水超1万亿；42家A股上市银行上半年个贷正增长的仅14家（11家城农商行），招行个贷减401.63亿元、西安银行降29.71%；个贷不良率升至1.52%较年初+16bp，27家不良余额增约897.86亿元，贵阳4.05%、青岛3.39%、重庆3.32%超3%，信用卡国有大行均值2.93%首次反超股份行2.79%；上半年银行业收2957张罚单、罚没10.15亿元同比增20.39%，信贷违规罚单1844张占超六成。
建行烟台分行被罚35万，高新支行被罚30万，涉信贷管理不到位等
蓝鲸新闻：金监总局烟台监管分局对建设银行烟台分行（信贷管理不到位）罚款35万元、烟台高新支行（贷款管理不到位）罚款30万元，时任客户经理冯磊被禁止从事银行业工作3年，时任支行行长胡秉娥、曲波与时任住房金融与个人信贷部总经理李田涛被警告。
四项业务违规，上海农商行宝山支行领180万元大额罚单
极目新闻：上海农商行宝山支行因员工行为管理、流动资金贷款、分期业务、个人贷款管理严重违反审慎经营规则被罚180万元（沪金罚决字〔2026〕142号），时任市场二部客户经理庄容被禁业10年、另一名时任员工被禁业5年。
借贷合规早报｜10月6日：贷款广告闭嘴了，普通逾期不等于失信人
今日头条借贷合规早报（10月6日）要点：《金融产品网络营销管理办法》施行满一周，黑户可贷、秒到账等话术进入禁用清单；央行《金融信用信息基础数据库管理办法（征求意见稿）》拟废止2005年3号令；金监总局《关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》10月1日施行并建立信用修复机制。均为已有事件的综述性简报，无新增一手事实。
金融严重失信名单生效:老赖的黑名单,这回真要发挥大作用了
自媒体长文梳理10月1日生效的《国家金融监督管理总局关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》：机构被吊销许可证、个人被终身禁业或取消任职资格的自动进名单（截至2025年11月累计139名从业者被终身禁业，其中银行业91人、保险业48人），骗贷、非法集资等六类严重行为与拒不执行处罚裁决者上榜；列入满三年自动移出、满一年履行义务可申请提前移出，列入前有10个工作日陈述申辩期、监管部门20个工作日内核实反馈。文章并分析惩戒半径未覆盖助贷、催收、金融科技外包等外围领域，以及与央行征信修复政策（单笔1万元以下已还清逾期免申即享）的时间差；引金监总局数据称2025年开出罚单5096张、罚没13.49亿元。名单发布与施行本体此前已两度成文，本期无新官方事实。
鹤壁中行合计被罚115万元，贷款空转与收费服务不匹配谁担责？
价值深一度：鹤壁金融监管分局依据金罚决字〔2026〕1号、2号决定书，对中国银行鹤壁分行罚款110万元、时任副行长胡鹏警告并罚5万元，合计115万元；案由包括以定期存单质押发放无真实需求贷款造成资金体系内循环与规模虚增、贷后管理失效致信贷资金脱离约定用途、收费未提供对应实质服务（只收费不服务嫌疑），处罚双落到机构与分管个人。
新规落地！这家民营银行披露：金融产品网络营销第三方互联网平台、个人贷款业务合作机构、委外催收机构名单
鹞石周说：上海华瑞银行9月28日在官网公布《个人贷款业务合作机构名单》（同时披露金融产品网络营销第三方互联网平台名单与委外催收机构名单），9月30日公示《个人贷款正常履约年化综合融资成本上限公示》，个人消费贷款（不含信用卡）与个人经营贷款年化上限均不超过24%，自2026年8月1日起执行。
监管从严,9月银行业罚没2.07亿元,千万级罚单密集落地
凤凰网财经转载证券时报同一统计：9月监管对115家银行及分支机构罚没约2.07亿元、较8月1.46亿元增长，百万级罚单40张合计1.42亿元占近七成；央行罚单131张罚没9041万元超过金监总局系统8807万元，外汇局15张罚没2802万元；北京地区罚没4389.16万元居首、广东50张罚单数量第一；征信业务罚单113张，公司治理领域从业人员管理问题集中。
监管从严!9月银行业罚没2.07亿元,千万级罚单密集落地
南方财经网转载券商中国统计：今年9月监管部门共对全国115家银行及分支机构、有关责任人开出罚单，合计罚没约2.07亿元，较8月的1.46亿元明显增长，机构罚单210张较8月翻倍；31家银行领100万元以上大额罚单40张、罚没约1.42亿元占近七成，单张最高的三张均超1000万元且落在全国性银行总行层面合计约5034万元（央行对邮储银行1743.33万元、广发银行1714.02万元，外汇局北京市分局对建设银行1577.06万元）；农商行罚单135张最多、国有大行124张次之，罚没金额国有大行约4777万元居首；信贷违规罚单389张仍居首，反洗钱64张增速最快，23人被禁业、5人终身禁业；前三季度银行业罚单超2300张、金额超15亿元。
招商银行吕梁分行因贷后管理不尽责等违法违规行为被罚60万元
中国经济网：9月30日国家金融监督管理总局吕梁监管分局披露，招商银行吕梁分行因贷后管理不尽责、贷款资金被挪用、违规办理票据业务被责令改正并处罚款60万元。
国家金融监督管理总局吕梁监管分局行政处罚信息公开表
金监总局吕梁监管分局：招商银行吕梁分行因贷后管理不尽责、贷款资金被挪用、违规办理票据业务被罚60万元，曹利博被警告并罚8万元。
招商银行吕梁分行被罚 贷款资金被挪用违规办票据业务
中国经济网：招商银行吕梁分行被吕梁监管分局罚款60万元，责任人曹利博警告并罚款8万元，刘启鹏、王新平被警告。
国家金融监督管理总局庆阳监管分局行政处罚信息公示表（庆金监行处〔2026〕80号）
金监总局庆阳监管分局：平安财险庆阳中心支公司因财务业务数据不真实被罚10万元，两名责任人各罚1万元。
邮储银行、渤海银行合计被罚超2300万元！多名相关责任人一同被罚
央行公布处罚决定：邮储银行因10项违法违规被警告、通报批评并罚款1743.3万元，8名责任人同罚；渤海银行因11项违规被罚款534.37万元，7名责任人被罚，作出日期均为9月8日。
广发银行、江苏银行合计被罚超2600万元！多名责任人一同受罚
中国人民银行公布行政处罚，广发银行因违反金融统计、账户管理、银行卡收单、数据安全、信用信息采集查询、客户身份识别、大额交易报告等10项事实被警告并罚没超1714万元、12名责任人合计被罚62.5万元；江苏银行因13项违规被警告通报批评并罚没超937万元、6名责任人合计被罚35万元，两批合计超2600万元。
三家机构合计被罚没超千万元 25家银行保险机构同日被罚
9月24日金融监管总局及多地监管机构集中披露罚单，三家机构合计罚没1009.22万元，同日13家银行机构罚款合计约620万元、12家保险机构约236.3万元，信贷管理违规与财务业务数据不真实为主要案由，工行河南省分行责任人孙斌被禁业11年。
三家金融机构合计被罚超千万元，有人被禁业15年
金融监管总局对浦银理财、中再寿险、太平资产三家机构及相关责任人合计罚没超千万元，浦银理财因关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求被罚没912.22万元，太平资产责任人周烨被禁止进入保险业15年。
中国银行河南省分行系统领7张罚单，合计罚215万元，3名责任人被警告！
河南监管局披露豫金罚决字〔2026〕68-77号罚单，中国银行河南省分行因违规发放贷款延缓风险暴露、发放虚假用途个人贷款、信用卡业务内控不到位被罚120万元，三家分支机构分别被罚30万元、35万元、30万元，合计7张罚单215万元，3名责任人被警告。
华林证券高管董东因前任职单位违规事项收监管告知：公司称不影响现有运营
华林证券执委会委员、代行首席执行官董东因在国盛证券任职期间的违规问题收到江西证监局《监管谈话事先告知书》，公司称涉事事项不属于其在华林证券任职期间行为，不会对经营产生重大不利影响。
浦银理财、中国人寿再保险、太平资产合计被罚超千万
国家金融监管总局公布一批行政处罚决定：浦银理财被罚没912.22万元、中国人寿再保险被罚50万元、太平资产被罚30万元，三家机构及责任人合计罚没1009.22万元。
监管重拳！金监局一日披露18张罚单
9月24日国家金融监督管理总局及各地监管分局集中披露18条处罚决定、涉及53个处罚条目、罚款合计1966.32万元：总局本级浦银理财因关联方识别不全面被罚没912.22万元，中国银行河南省分行因违规发放贷款延缓风险暴露、虚假用途个人贷款被罚120万元，多名责任人被禁业11年至15年。
涉及关联方识别不全面 浦银理财被罚没912.22万元
金监局行政处罚信息公示显示浦银理财因关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求被罚没912.22万元。
大家人寿江西分公司被罚 未如实记录保险业务事项等
大家人寿江西分公司因未如实记录保险业务事项等被罚11万元，赣州中心支公司被罚16万元，相关责任人被警告并罚款共计4万元。
WEMONEY研究室·数字金融周报｜全国村镇银行法人机构跌破千家
WEMONEY数字金融周报：全国村镇银行法人机构降至986家首次跌破千家、甘肃农商银行获批再吸并24家机构；上海金融监管局出台银行业保险业AI应用若干措施；年内北银、苏银凯基、中原、中信四家消金因信用信息管理违规被央行合计罚超230万元；零壹智库数据显示过去77天21家持牌消金更新合作名单、清退72家次新增34家次净缩减38席；重庆银行停投美团京东三款助贷；互联网保险拟设十不得负面清单。
洛阳金融监管分局行政处罚信息公示表（洛金罚决字〔2026〕34-38号）
洛阳金融监管分局公示行政处罚信息，交通银行洛阳英才支行因客户融资贸易背景审查不尽职被罚35万元，河南万华汽车保险代理被罚5万元。
欺骗投保人、隐瞒重要情况 太平人寿辽宁电销中心被罚21万元
国家金融监督管理总局辽宁监管局9月24日公开处罚信息，太平人寿辽宁电话销售中心因欺骗投保人、隐瞒重要情况被罚21万元，责任人刘一鸣被警告并罚款7万元。
安阳金融监管分局行政处罚信息公示表（安金罚决字〔2026〕31-34号）
安阳金融监管分局公示行政处罚信息，中国太平洋财产保险安阳中心支公司因编制虚假资料等被罚39万元，河南腾飞汽车保险代理被警告并罚款7.8万元。
